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非洲:人民币国际化前沿?

2011-09-03 10:09:11


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从无到有,经标准银行进行的人民币贸易结算额已超过人民币5亿元。第一单出现在马拉维

到2015年,中国同非洲的贸易中至少有40%(即1000亿美元)将使用人民币结算,这一数字接近2010年的中非贸易总额。

标准银行集团经济学家史杰文(Jeremy Stevens)在他最新的研究报告中还预计,届时至少有100亿美元的中国对非投资也将以人民币结算。

瞄准未来的市场潜力,标准银行在6个月前开始向16个非洲国家的进出口商推销人民币贸易结算业务,并向这些国家的政府推销人民币作为外汇储备货币的可能性。目前标准银行的业务共涉足17个非洲国家,但刚果(金)尚不允许人民币结算业务。

从无到有,2011年上半年,经标准银行进行的人民币贸易结算额已超过人民币5亿元。第一单出现在马拉维。

在劝说非洲国家使用人民币部分替代美元作为外汇储备货币方面,标准银行中国首席执行官庞凯歌(Craig Bond)说,部分央行反应积极,预计年底之前可以见成果,并表示最有可能首先接受人民币作为外汇储备货币的国家将是那些比较富裕、美元储备较多的国家,如南非、尼日利亚、安哥拉等国。

“非洲国家态度比较实际,当前全球经济整体低迷,美元持续贬值,在这种情况下,人民币作为外汇储备的一部分,有助于更好的风险防范,非洲国家还是比较愿意接受人民币的。”庞凯歌说。“但这不意味着美元的末日。将来一段时间里,美元仍会是强势、可靠的国际货币。人民币反映了中国变化着的国际地位,和美元最终会达到平衡。非洲国家会是这一过程中最活跃的地区和重要的推动。”

“现在我们超过一千家分行不只能做结算,还直接出售人民币。”庞凯歌说。对于与中国进行贸易的非洲各国而言,使用美元作为结算货币,双方都必须承担额外的成本和风险。

2000年,中非贸易额为100亿美元。此后,中非贸易年均增速达到33.5%。2010年,中非贸易额达1269亿美元,中国对非洲投资总额达10亿美元,非洲成为中国第四大投资目的地。

标准银行估计,在其业务范围内的17个国家,约有1500家中国企业在运营,非洲的中国人达到100万。

去年底,标准银行开始对非洲国家进行人民币的路演,“效果比想象中好。”负责该项业务推广的标银投资咨询(北京)有限公司全球市场部总经理杜伯瑞(Parikshat Tulsidas)说。

在路演过程中,经常遇到的问题是:用人民币结算有什么好处?

杜伯瑞回答说,经测算,用人民币结算使中国出口商议价可以节约7%-10%的成本,不必为美元的变动预留空间,这部分定价空间,可以与非洲进口商分享,以激励他们接受人民币结算。其次,出口退税流程可节省1-2个月的时间。

市场的另一端在香港。对于不满足于人民币结算的客户而言,标准银行还将进一步挖掘,通过基于香港的离岸人民币市场,提供更多的金融产品。

杜伯瑞介绍道,首先是用于对冲汇率风险的产品;其次是为非洲客户提供的人民币融资产品,从香港市场融资目前成本还较低;第三是和非洲有兴趣多元化外汇储备的央行提供人民币投资产品;第四是私人银行的财富管理产品。

客户需求十分积极,杜伯瑞说,不仅是与中国有往来的贸易商,还有许多人对人民币资产表现出了投资兴趣。

但现阶段的难题是,香港离岸人民币市场还缺乏足够的投资工具。目前在港人民币存款仍是吃着利息,等待升值,稀罕的人民币债券总被抢购一空。不过,国务院副总理李克强在港宣布港企人民币境外直接投资(FDI)、人民币QFII(又称小QFII)多项金融贸易措施后,预计情况将会有所改观。

“人民币不断升值,许多投资者都将眼光投向人民币。尽管离岸人民币投资产品仍然是新生事物,但是我们每天都收到许多投资者和现有客户的咨询,所以,标准银行对境外人民币产品的前景非常有信心。我们认为,未来六个月,香港的离岸人民币市场将会有飞跃性的进展。”杜伯瑞说。

“人民币在国际货币体系中还是一个小角色,在全球外汇交易中只占据3%。人民币还有很长的路要走。美元取代英镑成为主导的国际货币,发生在美国取代英国成为世界第一大经济体50年之后。”史杰文说。

人民币的进程会更快。庞凯歌补充道。过去几个月是人民币结算业务的孕育期,现在我们乐见这个漂亮宝贝的诞生,只是不太确定它的名字该叫“人民币”“元”还是“块”。

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